Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Spassino Casino steht unter der Lizenz OGL/2023/174/8001 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern gelebter Alltag. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen genau, wann wir welche Dokumente anfordern, wie der Prozess abläuft und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unsere AML Richtlinie

Verpflichtung zur Geldwäscheprävention

Wir betreiben Spassino Casino unter der Lizenz OGL/2023/174/8001 der Regulierungsbehörde von Curaçao. Damit unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) unseres Lizenzgebietes, einschließlich der damit verbundenen Regularien zur Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung. Unsere Compliance-Abteilung richtet ihre internen Prozesse an diesen Vorgaben aus und passt sie laufend an gesetzliche Änderungen an.

Unser Ziel ist einfach: Kriminelle Gelder sollen auf unserer Plattform keine Chance haben. Deshalb identifizieren wir jeden Spieler, überwachen Transaktionen systematisch und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit. Ehrliche Spieler merken von all dem meist nur die kurze Dokumentenprüfung vor der ersten Auszahlung.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Adresse. Vollständige Dokumentenprüfungen verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung sowie bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen.

• Registrierung: Angabe und Plausibilitätsprüfung Ihrer persönlichen Daten, Alter mindestens 18 Jahre
• Erste Auszahlung: vollständige Verifizierung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei ungewöhnlich hohen kumulierten Einzahlungen oder auffälligem Spielverhalten

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung akzeptieren wir nur gültige und lesbare Dokumente, die auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sind.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (Vorder- und Rückseite)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittig abgedeckt), Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung führen Sie direkt in Ihrem Konto über den Bereich Verifizierung durch. Sie dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern alle Dokumente vollständig und lesbar eingereicht werden. Bei hohem Prüfaufkommen kann es in Ausnahmefällen länger dauern, wir halten Sie über den Status per E-Mail auf dem Laufenden.

• Schritt 1: Dokumente im Konto hochladen ( JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei )
• Schritt 2: Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung
• Schritt 4: Bestätigung oder Rückmeldung mit konkreter Nachforderung per E-Mail

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt über TLS-Verbindungen und speichern sie auf isolierten Servern mit eingeschränktem Zugriffsrecht. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können Einsicht nehmen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich oder behördlich dazu verpflichtet.

Nachweis der Geldherkunft

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Mustern können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) anfordern. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Als Belege akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Verkäufen oder Erbschaften sowie Gewinnauszahlungen anderer lizenzierter Anbieter. Welche Dokumente im Einzelfall passen, besprechen wir mit Ihnen einzeln über [email protected].

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es erkennt untypische Muster, etwa rasche Einzahlung-Auszahlung-Zyklen ohne nennenswertes Spielverhalten, Splitting von Beträgen unterhalb von Schwellen oder kurz aufeinanderfolgende Zahlungen über mehrere Zahlungsmittel. Auffällige Vorgänge prüfen wir manuell und bitten Sie bei Bedarf um Erläuterung.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung geleistet wurde (Same-Methode-Regel). Liegen mehrere Zahlungsmittel vor, rechnen wir die Auszahlung anteilig ab. Auszahlungslimits betragen 5.000 € pro Tag und 20.000 € pro Monat. Gebühren erheben wir für keine der beiden Richtungen.

Wenn die Verifizierung scheitert

Fehlen Dokumente oder stimmen sie nicht mit Ihren Kontodaten überein, setzen wir zunächst die Auszahlung aus, nicht Ihr Spielkonto komplett. Sie erhalten eine Frist von 30 Tagen zur Nachreichung und eine klare Beschreibung, was fehlt. Kommen Sie der Aufforderung nicht nach oder bestehen erhebliche Unstimmigkeiten, behalten wir uns vor:

Widersprechen Sie einer Verifizierung dauerhaft oder bestehen begründete Hinweise auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder Minderjährigkeit, sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden. In diesem Fall verfallen sämtliche ausstehenden Auszahlungen der weiteren Prüfung.

• Auszahlungszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung einzufrieren
• Ein- und Auszahlungsfunktionen vorübergehend zu deaktivieren
• Das Konto nach fruchtloser Frist endgültig zu schließen

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Danach löschen oder anonymisieren wir sie, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen.

Der Grund für diese Frist ist nachvollziehbar: Behörden können im Nachhinein Auskünfte zu bestimmten Vorgängen verlangen, und wir müssen nachweisen können, dass unsere Prüfungen korrekt durchgeführt wurden. Ihre Daten nutzen wir ausschließlich für Compliance-Zwecke und niemals für Werbung ohne Ihre Einwilligung.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung genügen Ihre persönlichen Angaben. Die vollständige Dokumentenprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch.

Wie lange dauert die Verifizierung im Spassino Casino?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach Eingang vollständiger und lesbarer Dokumente. Über den Status informieren wir Sie per E-Mail.

Warum geht meine Auszahlung auf ein anderes Zahlungsmittel nicht?

Wir folgen der Same-Methode-Regel: Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung. Bei mehreren verwendeten Methoden rechnen wir anteilig ab.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen bleiben ausgesetzt. Reichen Sie innerhalb von 30 Tagen nichts nach, können wir Ihr Konto schließen und ausstehende Auszahlungen einer finalen Prüfung unterziehen.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung auf isolierten Systemen mit strengen Zugriffsrechten.